世界の株価チャートとリアルタイム情報 > 投資用語と豆知識 Archive

投資用語と豆知識 Archive

野村のNext Fundsシリーズ日経平均連動のブル・ベアETFはどうか?

以下の記事に書かれているように、野村アセットが来月、日経平均に連動するブル・ベアのETFを発売する。したを読めば分かるが、日経平均の2倍の値動きをするように設定されているブル型が「日経レバレッジ指数ETF」反対にマイナス1倍の値動きをするベア型が「日経インバース指数ETF」。

この二つのETFに関して、私が買う対象にするかというと。しない。なぜなら、Next Fundsシリーズのロシアとブラジルでなんだかな~という目にあっているから。

そもそも、ETFは株と同じように、市場での需給関係で取引が成立し、プレーヤーは売買を行う。そして、投資信託でいうところの基準価格はETFにもあるが、この基準価格と実際の市場での取引価格が乖離することは多多あり、それが乖離率と呼ばれる。

この乖離率がマイナスであれば、基準価格よりも安く買える・安くしか売れないということになる。そして、乖離が大きくならないための仕組みとして、裁定取引というものが存在する。

この裁定取引がちゃんと働いていればよいが、どうも野村のETFはプレーヤーがすくないためか、平気で、-6%を超えるような乖離をしてしまう。そしてマイナスが状態化しているのが今の状態。

ということで、多くのプレーヤーが望めない小さなETFは乖離もしやすく、またプレーヤーが少ないため、売りたいときに売れないことも多多でてくる。ことを考えると、野村のETFはどうもねぇ。となる。あくまでも私感です。投資は自己責任で。

野村アセットマネジメントは4月12日、「NEXT FUNDS 日経平均レバレッジ・インデックス連動型上場投信(愛称:日経レバレッジ指数ETF)」<1570> と「NEXT FUNDS 日経平均インバース・インデックス連動型上場投信(愛称:日経インバース指数ETF)」<1571> を大阪証券取引所に上場する。両ETFの設定日は4月10日、売買単位は1口、信託報酬は年0.84%以内(税込)。上場当初の最低投資金額は5000~6000円程度になる見込み。決算日は毎年5月20日。
「日経レバレッジ指数ETF」は日経平均株価の日々の変動率に対して2倍の変動をする「日経レバレッジ指数」に連動する運用を目指すETF。「日経インバース指数ETF」は日経平均株価の日々の変動率に対してマイナス1倍の変動をする「日経インバース指数」に連動する運用を目指す。
2つのETFは、日経平均株価を基準に前日比で2倍の値動きをする「日経レバレッジ指数ETF」がブル型、日経平均株価を基準に前日比でマイナス1倍の値動きをする「日経インバース指数ETF」がベア型のファンドと同様の性質をもっており、日経平均株価の値動きが上昇・下降を日々繰り返すケースでは2倍およびマイナス1倍を超過し、変動幅が大きくなる傾向がある。このため、「比較的短期間の市況の値動きをとらえるための投資に向いている金融商品」だとしている。

野村AMの日経平均を対象としたブル型・ベア型のETF2本、4月12日に大証上場へ/ファンドニュース/(投資信託ニュース)モーニングスター

安愚楽牧場が破産へ 民事再生手続き廃止決定

安愚楽牧場、破産。

記事は産経ニュースよりお借りしました。

和牛オーナー制度が行き詰まり、破綻(はたん)した畜産会社、安愚楽(あぐら)牧場(栃木県)について、東京地裁(鹿子木康裁判長)は8日、民事再生手続きの廃止を決定した。同社は今後、破産手続きに移行する。

同制度は、繁殖用の牛に投資を募り、子牛を買い取って配当する仕組み。同社は自社牧場や預託先牧場を全国展開し、会員は全国7万3千人超とされる。東京電力福島第1原発事故の影響で牛肉価格が下落するなどして経営が悪化し、民事再生法の適用を申請していた。民事再生手続きの申立書によると、負債総額は約4330億円に上る。

ちなみに、民事再生と破産の違いはどこにあるのか気になるところです。

出資した資金が戻ってくるのかどうかも、もっと気になるところです!

保険会社が倒産したら保障はどうなる?

毎月保険料を支払っている、生命保険。

もし保険会社が倒産した場合その保険はどうなるんでしょう。

生命保険契約者保護機構で保険契約を引き取ってくれるようですが、その場合は全額が補償されるのでしょうか。

それとも銀行のペイオフのように制限はあるのでしょうか。

いざというときに慌てない様に、ちょっと調べてみました。

過去に数社が倒産しましたが、その時はほとんど外資系に合併か売収されました。

既契約の保険については補償内容が1割~2割位削減されて

そのまま引継がれた保険会社に継続されたのがほとんどのようです。

ただ、以前は保険会社も突然死することがありましたが、現在では保険業法の改正により突然死はなくなっているよう。

破綻の大きな原因は、バブル期に保険会社が契約者に約束した高予定利率(例5.5%)の運用ができなくなり、

それば逆ザヤになり保険会社の財務力を悪化させた点にあります。

現在の保険会社では一定の手続きを経て保険会社が予定利率を3%まで下げて良いことになっています。

なお、破綻した場合の下限はありません。

したがって、突然死はなくなるでしょう。もし仮に破綻した場合は法律上責任準備金の90%までは補償されます。

すべての保険契約(再保険は除く)が対象です。

最近加入された保険であれば、予定利率が低いので、保障額削減の影響は低いといえます。

とは言え、保険契約は長期に渡るのもですから、保険会社の財務体力なども考えて、

保険に加入したほうが良いですよね。

なお、共済にはこのような保護システムはありませんのでご注意を!

最近よく聞く景気の踊り場って?

最近、景気の踊り場ってよく聞くけど、この正確な意味って何だろうとおもって調べてみた。

景気は、好況と不況を繰り返すわけだが、これを大きく分けると、景気が底を打ってから上昇する局面が「景気回復」。その逆でピークを過ぎて落ちていくのが「景気後退」。どちらにも属さないのが「踊り場」で、景気が回復局面にはあるが、経済成長にブレーキがかかって回復が止まって、景気後退局面に入り込むすこし手前に有る状態。

当然、そのまま景気後退に入る場合もあれば入らない場合もある。

というのが景気の踊り場。いまは景気の踊り場ということか?リセッション??って何だろう

って前にも景気の踊り場に関しては書いていた。まあいいか。

価値のある超割安株って?

価値のある超割安な株を見つけるにはどうすればよいのでしょう?

まず、ポイントは3つ。

 

1つ目のポイントは、業績が拡大しているかどうかを確認すること。

日経新聞の決算記事で掲載される、業績欄の売上高営業利益経常利益をみて、前期と今期、

そして来期予想にかけて大きくなっていることが条件です。

 

2つめにチェックしたいポイントが、株価の割安度を測る指標となるPER(株価収益率)。

PERは15倍くらいが標準なので15倍以下だとお買い得ということ。

 

そして3つめにチェックしたいポイントが、チャート

値動きが“横ばい”から上昇し始めたところが狙い目です。

以上の3つが割安な株を見つけるポイントです。

スマホで株取引ができる専用アプリって?

楽天証券は、7月上旬を目処に、Google社のスマートフォン用OS「Android」に対応した

株式取引アプリ「iSPEED for Android Ver1.0」をリリース予定。

このアプリでは、国内株式(現物取引・信用取引)の通常注文だけではなく、

逆指値注文や逆指値付通常注文ができるそうで、注目を集めています。

また、リアルタイム株価や為替情報、個別銘柄の出来高チャートなどが表示されるので、

トレーディングと連携した投資情報を手軽にチェックすることができるのも魅力。

Androidの特徴の1つである音声検索にも対応しているため、個別銘柄の検索を音声で検索することも可能です。

詳細は楽天証券の公式HPをご参照下さい。

株主総会って?

株主総会は、その期の事業報告をしたり、会社の重要事項を決定したりするところです。

行ったことがないという個人投資家は多いのですが、実はそれはとてももったいないこと。

まず、株主総会では、お土産をもらうという楽しみもあります。

しかも優待並み、あるいはそれ以上のお土産を用意している企業も少なくないのだとか。

優待を改悪した企業で、総会のお土産は逆にグレードアップした企業もあるので、食品会社などの

株を持っている方は一度出席してみるのもいいかもしれませんね。

また、総会が終わった後に株主限定のライブ(アミューズ、エイベックスなど)や

映画試写会(ぴあ、角川グループHDなど)を開催する企業もあります。

ちなみに明日、午前10時から東電の株主総会が開催されます。

「紛糾が予想され、1-2時間で終わるようなものではないだろう。」と予想されています。

今一番、市場の関心が高い株主総会となりそうですね。

高利回りといえばJリート

不動産に分散投資し、その家賃収入から分配金が支払われる仕組みのJリート。

2001年9月に登場した比較的新しい投資商品ですが、未だ低金利の現在でも3%~6%と

相対的に高い分配利回りを期待できる商品として個人投資家の注目を集めています。 

J-REIT(投資法人)は投資家から集めた資金をもとに、複数の不動産を購入します。

その不動産で得られる賃料収入等をもとに、投資家は法人税が課税される前の利益のほぼ100%を

分配金として受けることができます。 それが分配利回りが高い要因です。 

震災後のJリートの動向は、家賃収入は依然安定し日銀の1000億円の買い入れで株価も底堅いのでは?

と言われています。

日経225って?

自分で株を購入するのは、もともと銘柄に詳しくないと不安ですね。

株式市場が動いているときに即座に判断できれば理想なのですが・・・。

そこで、個別銘柄で思い浮かばなければ、日経225でやるのはいかがでしょうか。

日経225とは、日経平均株価の株価指数がどうなるかを予想する取引のことです。

日経平均株価が上昇すると思ったら買う、下落すると思ったら売る、といった方法。

今回なら、大暴落したときに、このあと上がると予想して買う。というシンプルな方法がとれると思って下さい。

有力な企業の株でも株価が伸び悩む中、底値を予想して株を保有するのは非常に難しいですね。

そこで世界経済が不安定な状況でも資金を効率よく運用できる投資商品が求められるようになりました。

日経225なら売りからも取引に参加することができるため、株価の上昇局面や下降局面でも利益を求めることができますし、

日経平均株価の売買なので倒産の心配はありません。

まず、しっかりと株の勉強をしてから初めてみてはいかがでしょうか。

お得な株主優待って?

株を買って株主になると、銘柄によってはその企業から株主優待というプレゼントがもらえることは

皆さんご存じだと思います。割引券や食料品、オリジナルグッズなど優待品はさまざま。

また、優待品を金額換算して投資金額で割ると、時には10%を超える利回りになることもあるとか。

私がお得かも、と思った株主優待の会社をいくつかご紹介します。

(株)キャンドゥ

大手100円ショップ。全国に直営・FC店舗を展開しています。品質・デザイン・機能性にこだわった商品に強み。

1株72,800円なのですが優待券という形で還元して頂けます。以外とお得かも。

1株以上20枚(2,100円相当)

3株以上40枚(4,200円相当)

5株以上60枚(6,300円相当)

10株以上100枚(10,500円相当)

(株)サダマツ

宝飾品の製造小売。都市部の有名百貨店を中心に、国内全域、および台湾に店舗を展開しています。

営業効率の高い立地への店舗展開やコスト削減策、ブランディング強化策等が奏功し、増益体質に進化中。

1,000株81,000円で、(1)(2)のいずれか選択

1,000株以上
(1)自社お買物優待券10,000円相当(1,000円券を10枚)

(2)自社オリジナルジュエリー(10,000円相当)
2010年8月期
(商品名:リバーシブルネックレス「asterism」~アステリズム~)

東京電力は投資不適格って?

米格付け会社スタンダード・アンド・プアーズ(S&P)は30日、

東京電力の長期的な会社格付けを現在の「BBB」から、

投資不適格(BBプラス以下)とされる「Bプラス」に5段階引き下げたと発表しました。

震災後にS&Pが東電を格下げするのは4回目で、「Bプラス」は、全21段階のうち上から14番目。

S&Pは格下げの理由として、約1兆2000億円の税引き後赤字を計上した2011年3月期連結決算の結果、

大きく財務内容が悪化したことを指摘。

さらに、福島第一原子力発電所事故の損害賠償に対する政府支援や決定時期などが不透明である点。

取引銀行から債権放棄や既存融資の金利減免などの金融支援を受ける可能性が高まっていることもだそうです。

中部電力 全面停止の株価への影響って?

浜岡原発の全面停止を受け入れた中部電力には多くの経営課題が待ち受けていますね。

休止中の火力発電所を稼働させるなどして工夫するようですが、

12年3月期の営業赤字転落は確実だと言われています。

東京株式市場では中部電の株価は急落していて、急展開に株主も企業も慌てているでしょう。

阪神・淡路大震災では保険株、米国同時多発テロではハイテク株、リーマン・ショックでは金融株が大暴落しました。

半年後に株価はどうなったか? 激しく暴落した株ほどその後の上昇率も高くなったという事実があります。

今回の震災直後は、1995年と同様、復興需要を見込んだゼネコンやセメント、ガラス、

仮設住宅関連銘柄の上昇がしばらく続きました。

今回の浜岡原発の停止で、夏場の電力が不足した場合、中部地方にあるトヨタ自動車やスズキ、

ヤマハ発動機の工場、関連サプライヤーの生産にも影響する可能性が高いといいます。

今後の株価に注目ですね。

おすすめの株主優待って?

初めて株を買うときにきになるのが、株主優待ではないでしょうか?

持っていて楽しくなるような、そんな株主優待を持っている会社を集めてみました。

・カゴメ・・・新商品の入った詰め合わせが届きます。

・マクドナルド・・・マクドナルドの優待食事券(ハンバーガー類、サイドメニュー、ドリンクの無料引換券が6枚ずつで1冊)

・横浜冷凍・・・5000円分の自社商品。冷凍会社なので、冷凍食品となります。豪華で便利だそう。

・トミー・・・株主限定オリジナルのミニカーセットがもらえます。

・スタジオアリス・・・四つ切の撮影が出来ますので、七五三などのイベントがあるときには便利。

6月決算の会社もありますので、各社の株主特典や株価を調べて、お楽しみとして

手に入れるのはいかがでしょうか?

地震の影響で倒産って?

東日本大震災の影響で倒産した企業が4月末時点で66社(負債総額371億300万円)に上ることが、

帝国データバンクのまとめで分かりました。

震災から約1カ月半で22社が倒産した阪神大震災の3倍のペースで急増中。

震災の直接の影響よりも、消費自粛や取引先の被災による売り上げ減少などの理由が目立ち、

地域は北海道から九州まで全国に及んでいるそうです。

倒産理由で最も多かったのは「消費自粛のあおり」で、6月までの予約の9割がキャンセルとなった

観光バス会社「エクセルバス」(北海道北広島市)など20社が事業停止に追い込まれたそう。

また、東北では手形決済が上手くいかずに不渡りを出して倒産したケースが多かったようですね。

関東大震災では、震災直後に被害を受けた企業が支払いが出来なくなる事態を想定して、

支払期限を迎える金融債権のうち被災地域の企業・住民が債務者となっているものについては

支払期限を1か月間猶予した特別措置が迅速に行われました。

このような過去の例があるのに、今回の東日本大震災には活かされなかった結果、倒産が相次いだのは

とても残念ですね。

東京電力 役員報酬の一律減額って?

東京電力は25日、役員報酬の減額を発表しました。

会長、社長、副社長、常務取締役は、総報酬から50%減額。執行役員については同40%減額するそうですね。

東電は、会長、社長のほか、6人の副社長、9人の常務のほか、29人の執行役員、

ほかに外部取締役や出向役員3人の49人体制。

役員報酬を一律50%減額することで、約5億円を削減できるそう。

海江田万里経済産業相は28日の会見で、東京電力が示した役員報酬の一律減額について、

「さらなるカットは当然」と述べ、無報酬でもよいのではないかという質問には、

「世論、今の国民感情などもお考えいただきたいということです」と、否定しませんでした。

東電にとって、厳しい状態が続いていますね。

たしかに一部カットでは納得いかない人も多いことでしょう。

東電側の回答も気になります。

東日本大震災 ふるさと納税と控除って?

東日本大震災に対して、日本国内外の個人や企業、団体、国などから義援金が続々と寄せられています。

4月6日までに日本赤十字社と中央共同募金会に寄せられた義援金は、計1283億円に達しています。

義援金は寄付金扱いで、所得税の寄付金控除を受けることがきます。

ところが3月31日総務省は「東日本大震災の義援金として日本赤十字社や中央共同募金会などへ寄付した場合でも、

「ふるさと寄付金」として所得税と個人住民税で控除(還付)を受けることができる」という特例を発表しました。

そこで、改めて「ふるさと納税」の手続きの方法をご紹介します。

  1. 寄付する自治体のホームページで、寄付金の使い道を確認し選択
  2. 必要事項を記入した寄付申込書を郵送、FAX、電子メール等で申込み
  3. 専用口座へ振込、納付書による振込、クレジットカード決済、現金持参、から選択し入金
  4. 寄付をした翌年に、金融機関又は県が発行した領収書や納付書を添付して確定申告

街角で気軽にできる共同募金と違って、ちょっと面倒ですかね?

でも、ふるさと納税という形で出身県を応援したい方には良い制度ですし、多額の義援金を納めた方は、

控除を考えても当然かもしれませんね。

自治体は膨大な資金を必要とします。それを息長く支援していく手段の一つとして「ふるさと納税」を考えてみませんか?

個人投資家の情報収集って?

最近ツイッターを情報収集のツールにする投資家が増えているそうですね。

プロの投資家であれば、ディーラー仲間と絶えず連絡を取り合い、

それぞれがどういうポジションを持っているのかという腹の探りあいをすることもできるのですが。

個人投資家の場合、ツイッターを使えば、自分以外の個人トレーダーや、

プロトレーダーが今、どういうポジションを取ろうとしているのかということも含め、

リアルタイムで情報を収集できるというメリットが。

もし、ツイッターに今からトライするのであれば、投資関連、FX(外国為替証拠金取引)関連など、

関心のあるツイートだけをひとまとめにして「リスト」を作成しておくと後々役立ちます。

最近では、ラジオNIKKEIの「夜のトレード大会議」のように、米雇用統計発表前後のマーケット動向を、

Ustreamという、ツイッターと連動した画像配信を用いて、リアルタイムで伝えるメディアも登場しています。

以外と周りでやっている人も多いので、まずはチャレンジしてみるのもいいかと思います。

香港ハンセン指数って?

香港ハンセン指数とは、アジアの代表的な株価指数のことです。

ハンセン銀行が開発し、1964年7月31日を基準(100)として、

1969年からハンセンインデックスサービス社(HIS)が算出、公表しています。

香港証券取引所に上場している、時価総額の約7割を占める33銘柄を対象として

時価総額加重平均で算出されていて、同様に計算された、金融、商工業、公共事業(公益)、

不動産の各業種別指数もあります。

香港ハンセン指数は、世界的にも注目度の高い指数となっていて、

その普遍性を保つために四半期ごとに構成銘柄の妥当性を検討しているそうですよ。

香港株式市場を代表する指数であることに間違いはありませんが、

現在、香港証券取引所に上場している銘柄は1,000以上あり、そのうちの33銘柄のみを反映したものであること、

また、上位数銘柄の時価総額が飛び抜けて大きいことから、数銘柄の値動きで大きく変動があることにも注意が必要です。

東電の影響で株価はどうなる?

東電を一時国有化する案が政府内で浮上しているとの報道など、

様子見姿勢が一段と強まる可能性が出てきましたね。

長期的な観点から日本の復活を想定した資金流入がみられるかが注目されるところでしょう。

一方、日本だけではなく買い占めは香港でも横行中。

2011年3月27日、中国新聞社によると、日本で発生した東日本大震災をきっかけに、

香港で粉ミルクの買い占めが発生しているそうです。

日本で太平洋三陸沖を震源として発生した東日本大震災が発生したことにより

香港の一般市民の間でも不安がひろがっているそう。

買い占めによって、思わぬ企業の利益が上がる可能性も。

3月の決算期だけに、今後の各企業の株価の動向も気になるところですね。

東京電力の株価と今後は?

東京電力 が3日続落して、前場には一時89円安の813円まで売られる場面がありました。

原子力安全・保安院は25日、きのう24日に福島第一原発3号機のタービン建屋において

作業員が被ひばくしたことに関し、東電に対し、再発防止の観点から、直ちに放射線管理を見直し、

改善するように口頭で指示しました。

このニュースもあってか、午後1時42分時点の株価は70円安の832円。

現在、福島原発が引き続き警戒状態であるにもかかわらず、東電は売買停止にもならずに

乱高下を繰り返す状態となっていますが、相場全体をこの震災から復興させるためには、

売買停止措置を執り、東電を相場から切り離すことが重要であると思います。

個人投資家がこれ以上苦しまない様にしてほしいですね。

今後は震災関連で、向こう二年はこのテーマが中心となることでしょう。

ただし、全ての震災関連銘柄が上げ続ける訳ではありません。最初だけ飛び抜けていき、

それっきり終わってしまうもの。最初は軟調だったが、気がつけば凄い値段になっているもの。

この辺の見極めが出来れば、2年後には相当な利益を手にすることが出てきていると思われます。

東京電力の株価は?

震災以来、気になる東京電力の株価。現在、続落し株価4ケタ割れです。

23日に従来30円を計画していた2011年3月期末配当を、「現時点では未定とする」と発表してから、売り傾向。

今回の東日本大震災の被害や福島原発事故などで一部で国有化の懸念が浮上していますし、

電気事業法では激甚災害の場合、国からの支援があるのですが、

どの程度になるかも不透明となっていて、様々な不安から売りにつながっています。

一方、オルガノは思惑買い。23日に東京都が葛飾区金町浄水場から放射性物質を検出したと

発表したことが買い手がかりとなっています。

今後、水処理施設需要が拡大するとの思惑が台頭しているためでしょう。

あと好調なのが不動産テトラ。東証1部の値上がり率上位に復興関連株が連日で軒並みランクインしています。

大震災 資産運用法って?

大震災で家を失ったら立て替えないといけないし、当面の生活費も必要です。

そこで地震をはじめ、大災害に備えた資産運用法を考えてみたいと思います。

たとえば日本株。ご承知のとおり、いきなり日経平均で1000円も下げてしまいましたね。

震災後、時間が経てば、やがて相場も戻るでしょう。

でもお金が必要なのは「今」。「やがて」じゃ遅く、なんの役にも立たないと思いませんか?

「地震のない海外へ資産を非難させておけばいいのでは?」

そう思われていた方もいるでしょう。しかし「これもダメだ」ということが今回分かりました。

被災で日本の経済力が弱まり、円が安くなると思いきや、実際には高くなりました。

一時、76円台にまで円高が進んだのですから、為替相場というのは恐ろしいですね。

「為替も関係ない」「株安も関係ない」という点では、日本国債がいちばん安全なのでしょうか?

ですが、問題は利回り。年1%だと投資とはいえないかもしれませんね。

大震災のときに「増やす」なんて、はじめから考えないほうがいいのかも・・・。

「安全」と「すぐ下ろしやすい利便性」だけを考え、あとは命あってのものだねと割り切って、

銀行などの普通預金か、郵便局の普通貯金に分散して預けておいたほうが、いざというときには

役に立つでしょう。

何も全てを普通預金にすればいいと言っているのではありません。

ただ、手元に現金も含めて有事に対応できるだけの資金は用意しておいた方が慌てなくて済みそうですね。

東京電力は、今後どうなる?

東電は大事故を起こしましたが、今後自力で後始末をできるのでしょうか?

国の管理になるとか、JALと同じ道をたどるとか、上場はどうなるのかなど、様々な憶測が流れていますね。

損害賠償については人的ミスはあったものの一応大地震の影響なので免責される可能性がありますが、

東電の株は10年以上無配だと思うので値上がりは期待できません。

このままの流れでいけば、上場廃止でしょう。

仮に免れても収益は期待できず、大赤字に転落するし、難しいと思います。

公的機関であることに国も民間も関係ないと思いますが、

東電という名前が無くなることは無いとは思います。

しかし、世論が許さなければ国の管理となり、原子力発電が見直されるきっかけになると思います。

少なくとも責任を免れたとしても、既存の建物が問題となります。

あの場所はもう使えないでしょう。

自力での後始末はもう無理という感じもしますね。

地震の景気に対する影響って?

今回日本を襲った東北地震よる日本経済への影響はどのようなものになるのでしょう?

景気はますます減速するのか、少し回復するのか気になるところですね。

景気が活性するキーワードは、需要市場をどこまで拡大する事ができるかという事であり、

言い換えれば、今の時代、日本人が心の底から欲しいと思っているもの、お金を激しく出してでも強く求めているもの、

それを刺激する事ができるかどうかにあります。

今回の地震の影響によって、景気にはどの様に響くのかについても同様です。

この地震を契機にして、今の時代、日本で、心の底から求めているもの、

本当に欲しいと思っている心の声に気付く事が出来れば、そこから需要市場が新たに芽吹いて、

飛躍的な経済発展を見込む事ができると思います。

それは、今まであった産業や技術や商品などではありません。

全く新しい知識・技術・商品・産業・経済が生まれる事となるのだと思います。

どれだけ多くの人が、その新しい領域に気付く事が出来るかが景気に与える影響に繋がっていくのだと思います。

地震の後の円高の理由って?

日本経済の行き先不安から、円安になるかと思いきや、、、

円高になっている理由は、保険会社が震災における保険金支払いのために

大量の円が必要になり、外貨を売って円に戻しているからとも言われています。

(保険会社は円だけで資金をもっているわけではありません。

しかし、保険にはいっている東北の方などには、もちろん日本円でお支払いしなければなりません。)

また、同じように、震災の復興にも大量の円が必要になることから、円が買われているということもあります。

ちなみに、同じ理由で、阪神淡路大震災のときも、大幅に円高になりました。(その後、また円安に戻りました)

大企業や外資の会社は、海外の資産を円に替えて支払いします。

海外にもっている土地や債券などを売却して円に替えます。

そうすると、円を欲しい人が増えますから、円高の一つの要因になります。

復興需要を見越して、の円買いなのかなと思いますが、まだまだ落ち着きそうにありませんね。

義援金の寄付は確定申告できる?

義援金は確定申告すると税金の控除が受けられるはずなので、必要な方は領収証をとっておくといいですよ。

寄付金控除を受けるためには寄付先が作成した領収書が必要です。

さらに、日本赤十字や共同募金会、ふるさと納税は寄付金控除が以前から可能ですが、

その辺の企業や団体が独自に集めている義援金は控除できるかどうかは分かりません。

それは国がその時々に必要に応じて寄付金の認定をするものです。

寄付金の認定の手続きもその企業や団体がするかどうかもわかりませんし、

それから領収書の発行を受けることは難しいと思います。

控除を受けるつもりなら、すでに寄付金控除の認定を受けている団体で寄付をして領収書をもらってください。

赤十字社に寄付する場合、10万円以上だと本人確認が必要ですので、

免許証や健康保険証なども持っていく事をお勧めします。

また控除を受けるための領収書ですが、郵便局から貰う払込受領証でも大丈夫だそうです。

赤十字社などは、領収書が必要な場合は通信欄に領収書が必要な旨を記載すると、

後日送ってくるようです。ご参考までに。

寄付金控除についてはこちらを参考にどうぞ。
http://allabout.co.jp/finance/gc/14724/

東日本大震災 確定申告 手続きの延長対象者を拡大

国税庁は14日、東日本巨大地震の被災地に住む納税者向けに所得税・贈与税の確定申告の

期限を延長するとした措置を拡大すると発表しました。

地震で損害を受けたり、地震による停電やその後の計画停電でパソコン上の納税データが

破損するなどしたりすれば、被災地以外の個人や法人でも対象とするそうです。

税務署への申請書の提出が必要だそうですが。

延期後の期限は、被災地の状況を考慮して今後検討するそう。

最大で震度6強を観測した長野・新潟なども、被災状況を確認した上で対象に含めることを検討中。

震災による住宅の損失に対する雑損控除や、災害減免法による税の減免については、

地域にかかわらず10年分の所得に適用できるようにする。

申告・納付を済ませている場合でも修正に応じる、そうですよ。

大地震と株価って?

不動産ファンド株は、壊滅でしょうね。収益が無くなる、大手の不動産売り・・・。

復興関連 買い、一部の恩恵をあるのを除きパニック売り・・・。

東証が何日も止まるでしょうし、幌証、福証も止まるでしょう。

関東大地震で国民資産はゼロになったといいますが、地震が起きたのが昼だったのも

時間が悪かったと言われています。

あとは曜日。東京市場が止まっているときにシカゴとロンドンは動く・・・とか。

地震が来ると、不動建設・テトラなどが毎回買われます。

新潟地震のときには、地元のゼネコンである植木組と福田組が買われました。

ご参考までに。

海外の驚きの高配当、優良株って?

投資に興味が有る方なら、高配当の安定優良株を狙いたいと考えますよね。

東京電力2.80%、大阪ガス2.57%など、電力・ガス系は、昔から安定した高い数値を誇っています。

そこで、海外の高配当の株は利回りどのくらいなのでしょうか?

アメリカのAT&Tは、電話機を発明したグラハム・ベルの会社が前身となっており、

現代でもアメリカ最大の電話通信会社なのですが、先週末時点で年率6.16%。

怪しいくらいの高配当ですが、本当です。その上、年に4回も配当が出るという、夢のようなハナシ。

もちろん、日本株と違って、為替リスクがありますので、ハイリスクハイリターン商品で有ることは否めません。

円高になれば為替差損を被りますし、円安になれば配当や株価変動の他に、

さらに為替差益も期待できるというわけです。

このようなアメリカ株への投資は、いまや手軽に誰でもインターネットで自由に取引できます。

海外の優良高配当銘柄に少額で簡単に投資できるなんて、嬉しいですよね。

政治は混迷しているのに、円高って?

最近の日本の政治、混迷していますね。でも円高ってどういうこと?と疑問に思うことはないでしょうか?

日本の政治状況により為替が変動する・・・というよりは、現在は、原油価格(特に原油先物)が上昇すると

有事の円のような動きになり、円が買われています。逆に原油先物が下がると、ドル高円安。

基本的に、日本は政策不在ですから、為替介入以外、日本の政治は、あまり市場に影響力はないとみていいと思います。

ただ、重要閣僚が馬鹿なことを言うと、相場に逆効果を与え、投機筋が円を買ってくる動機を与えることは過去にありました。

余計な一言で一喜一憂させられるのは勘弁してほしいですね。

IPOって?

IPOとは、新規公開株(新規上場)のことをいいます。

新規上場は、今まで例えば創業者一族など(本人、家族、親戚、友人)が保有していたものを、

一般の人が自由に売買できるように東証などに上場することです。

新規上場にあたり、創業者一族の言い値になってしまわないよう、公平にするために、

証券会社が業績や同業他社の株価、一般の人の希望購入価格を考慮して決まるのが公募価格です。

上場する前に、公募価格でお金持ちは担当の営業マンが分けてくれ、普通の人は抽選で当たると

買うことが出来ます。

そして上場したら、東証などで誰でも自由に買ったり売ったりできます。

3月11日にカルビーが新規上場するようですが、公募価格は1株2100円と決まりました。

人気のある企業は初値が公募価格を上回り利益がでますが、人気の無い企業は公募価格を下回り

(公募割れと言う)損をします。

カルビーは人気があると踏んで、購入する人が多そうですね。

今後の株価に注目したいものです。

日本航空株の確定申告、どうする?

日本航空の株式を所有していた方は、今年の確定申告は気が重いものになるかもしれませんね。

ご存じのように、2010年2月19日。日本航空株 上場廃止。

減資100%が決定(株価0円)し、株券も電子化により、一昔前みたいに株券が自宅へ郵送されてくることもありません。

JAL株を売らずに最後まで保有していた方は、損益通算の確定申告が必要になりますね。

一般口座で取引している場合は、ご自身にて損失の証明をする必要があります。

が、「特定口座」で保有していたのに「特定管理口座」を開設していなかったばっかりに「特定口座払出通知書」しか届かず、

「価値喪失に係る証明書」が発行できない!ということで証券会社に確認の電話が相次いでいるとか。

残念ながら、日本航空株式に関して「価値喪失のかかわる証明書」なしに、損失を証明することはできません。

特定口座払出通知書は、特定口座からはずれたというだけのお知らせにすぎません。

上場廃止が決定し、株価1円でも市場で売却できていれば損益通算は出来たのですが・・・。

「特定管理口座」を開設していなかった場合、「価値喪失に係る証明書」は発行できないとのことのようです。

BRICsの安全牌はブラジルって?

BRICsとはブラジル、ロシア、インド、中国の頭文字で経済発展の目立つ国々のことです。

これらの国に、中東産油国も加えると、日本の主たる得意先。

BRICsは2005~06年頃から言われ出し、とくに、中国の2008年の北京オリンピック、

2010年の上海万博に関連した社会整備投資で一気に燃え上がった感がありますね。

現に、中国経済は急成長を遂げていますし。

ところが、最近は様子がおかしいようです。経済発展の一方で生活格差が目立ち、

物価高の目立ってきた中国は、人口が多いだけに大変なようです。

そこで、BRICsの中で登場するのが「B」のブラジル。

日本からの移民も多く親日的で安心感があることも大きな要因の一つでしょう。

これからは、しばらく、残されたBRICsの中の「ブラジル関連銘柄」探しに、しばらくは注目したいですね

PTS株価って?

PTSとは、私設取引システム(proprietary trading system)の略称です。

取引所ではなく、証券会社が開設したコンピューター・ネットワーク上の市場での取引のことを指します。

日本でも、機関投資家向けの債券取引を中心にPTS開設が相次いでいる状態で、

一部のネット証券が、PTSのシステムによって株の夜間取引など取り扱っています。

では、PTS株価って、翌日9:00の始値に影響があるんでしょうか。

答えは、NOです。PTSと日中売買は切り離されていますので、

PTSでも日中でも同じように売買できますが、PTS価格が日中価格に反映されるということはありません。

したがってPTS価格は参考程度にしかなりません。

動向を見る程度だと考えておけば良いのではないでしょうか。

前日価格と始値が違うのはPTSは何も関係ありません。

前日の何らかの材料やNYの動向を見て上がると思って買い注文が多いと

ギャップアップして始まるし、逆に下がると思って売り注文が多いとギャップダウンします。

J-REITって?

J-REIT(ジェイ・リート)とは、「日本版不動産投資信託」のことです。 

2001年9月に登場した比較的新しい投資商品ですが、未だ低金利の現在でも

3%~6%と高い分配利回り(株式における配当利回りに相当)を期待できる商品として

個人投資家の注目を集めています。 

J-REITは投資家から集めた資金をもとに、複数の不動産を購入します。

その不動産で得られる賃料収入等をもとに、投資家は法人税が課税される前の

利益のほぼ100%を分配金として受けることができます。

それが分配利回りが高い要因です。 

しかし、投資にはリスクもつきもの。REITには値下がりや分配金減少のリスクなどがあります。

そのJ-REITがリーマンショック(2008年9月)直前に近い水準まで回復しているとか。

今後もREITの上昇傾向が続くかどうかは、不動産市場の回復と個人投資家の参入がカギとなりそうです。

原油高騰で生活費が上昇不可避って?

主要産油国であるリビアの混乱拡大を背景に、国内でも、レギュラーガソリンの全国平均価格が

8カ月ぶりの高値水準になっています。電気・ガス料金も今後、引き上げが始まるでしょう。

石油製品を原材料として使う素材メーカーなども価格への転嫁を余儀なくされる見通しで、

原油価格上昇は、私たちの暮らしを直撃する可能性が高まっています。

リビア情勢の緊迫化で、このガソリン価格の上昇に今後、拍車がかかることが懸念されています。

国内の石油会社はリビアから原油を輸入していないため、現段階で必要量の輸入への影響はないようですが、

原油相場の高騰が続けばガソリン価格の一段の上昇は避けられそうもない、とのこと。

たしかに、じわじわとガソリン代が上がっていることは生活していて感じますね。

全日本空輸や日本航空も、航空燃油市況の上昇を受けて4、5月発券分の

国際線旅客の燃油特別付加運賃(燃油サーチャージ)を引き上げることを決めており、

こちらは大型連休の旅行需要などに影響しそうです。

FXの損失の確定申告ってできる?

FXをやっていて損失した場合、確定申告は必要なのでしょうか。

答えは、ノーです。

個人の場合、くりっく365以外は損失繰越できません。

損失繰越できる場合は、翌年の利益と通算して税金が安くなります。

FXの利益は雑所得ですので、ほかに申告しなければならない雑所得があるのなら

FXの損失分をマイナスして申告する事が出来ます。

また、損失には税金はかかりませんので確定申告しなくても税務署から文句を言われることもありません。

医療費の確定申告、交通費はどうする?

医療費の確定申告、一年分の領収書を計算して一覧にしないといけないので

けっこう手間がかかりますね。

病院までの交通費も請求できますので、是非、お忘れ無なく。

妊娠中の公費負担で診察料が無料になって領収書などはないけれど、交通費のみかかった。

という場合も加算できます。

診察料そのものは無料になっても、治療のために通院されて、それにかかった交通費ですから。

電車・バス等の公共交通機関による交通費は、メモ書き等をされていけば認められる事となります。

(領収書は必要ありません)

タクシー代については、原則として認められません。しかし、公共交通機関を利用できない

やむを得ない事情がある場合に限って認められています。

たとえば、出産時の送迎などの場合。

こちらはタクシーの領収書があれば認められますので、覚えておくといいと思います。

過去の医療費を請求できる?

医療費控除の確定申告は数年さかのぼって申告できるって、ご存じでしたか?

ただでさえ忙しいこの時期、うっかり過去に確定申告し忘れた・・・という方には朗報ですね。

では、具体的に何年前までさかのぼって申告できるのでしょうか。

医療費控除の確定申告は、5年間まで遡って確定申告をすることが出来ます。

また、他県に転居した場合は、現在の居住地を管轄する税務署に提出します。

一度、医療費控除などを受けるために確定申告をした年については、

遡って確定申告は出来ませんが、「更正の請求」という手続きをすることが出来ますから

申告期限から1年後まで(平成14年分の所得税の確定申告については平成16年3月15日)まで可能です。

あきらめずに、過去の医療費の領収書も、もう一度見直してみてはいかがでしょうか?

株の種類って?

個人投資家が普段証券取引所を通じて売買しているのは、普通株式と呼ばれるものです。

単に株式という場合には、この普通株を指していることがほとんど。

普通株を保有している方には配当をもらう権利や、株主総会に出席し経営に参加する権利があります。

次に優先株ですが、普通株に比べて配当金や会社が解散した時に残った財産を

他の株主よりも優先的に受けることができる権利がある株式のことです。

このため優先株は買い手がつきやすく、資金調達時に有利であると言われています。

ここまで読むと、「え~~!じゃあ、優先株のほうがいいじゃん!」という声が聞こえてきそうですね。

ただしその代わりに、優先株には議決権や新株引受権などが認められていないことが一般的。

この優先株と反対の性質を持つものに劣後株があります。

劣後株は普通株よりも後に配当金や残余財産の分配を受ける、不利な条件のついた株式です。

劣後株は一般の投資家向けではなく、主に経営者や発起人に対して、

また政府が特殊法人や公共事業会社等の株式を取得する際に利用されています。

以上のことは、株式初心者だと、株の種類まで意識することは少ないかもしれませんね。

出来高と売買高の違いって?

じつは私、売買高と出来高を違うものと思いこんでいました。

・・・が、実はこの2つはまったく同じものを指しているんですね。

出来高(売買高)とは、買い注文と売り注文の価格と株式数が一致し、

売買が成立した時の株式数のことを言います。

売買高も出来高も、市場での活況具合や人気度を見るために用いられているので、

出来高や売買高が高いほど取引が活発に行われていると言うことができ、

株価も大きく動いているようです。

自分の持っている株が購入時、100円で10,000株だったとして、105円になっていたら、

嬉しいですよね。

以前は活況具合を見るために出来高が主に用いられていたようですが、

最近では売買代金も併せて判断することが多くなってきているようです。

債券と株式の違いって?

債券とは、国や地方公共団体、企業などが投資家や他の企業などから資金を借りる際に発行する、

借金の証明書のようなものだと考えると分かりやすいと思います。

国がお金を借りるときに発行する債券は「国債」、企業が発行する場合には「社債」と呼ばれています。

特に株式と社債は、どちらも企業が資金を集めることを目的として発行しているのですが、

株式と社債の決定的な違いは、集めた資金を返さなければいけないのか、

返さなくともよいのか、という点です。

最初にお話したように社債は「借金」ですから、もちろん企業はお金を返す義務があり、

また利息も支払わねばなりません。

しかし、株式を発行することによって集めた資金には、実は返済の義務はありません。

実は、私も最初混同して考えていて、違いを知ったときにはビックリしたんです。

資金返済の保証が無い代わりに株主には、企業の経営に参加する「議決権」や、

利益の一部を配当金として受け取る権利などが認められています。

株主優待を楽しみに、株を購入する人もいますし、それぞれ何を求めるのかで

選ぶものも違ってくるのだと思います。

単利と複利の違いって?

株式投資にする資金とは別に、銀行や郵便局などにお金を預けている方も多いかと思います。

その預け方にも「単利」や「複利」といった違いがあることをご存知でしょうか。

株式投資をされる方でも、よく「複利運用」という言葉を聞くかと思いますので、よく聞く言葉ですね。

単利とは、「当初預けた元本のみに利息がつく計算方法」のこと。

例えば、100万円を年利10%で10年間単利運用した場合を考えてみると・・・。

翌年に得られる利息は10万円、その翌年に得られる利息も10万円、その翌年も同様に10万円…、

となります。このように、単利運用では毎年一定の利息を得られることが特徴です。

そして10年が経過した後に受け取ることが出来る金額は、元本の100万円と利息10万円の10年分、つまり200万円となります。

対して、複利とは「預けた元本だけでなく利息にも利息がつく計算方法」となっています。

翌年に得られる利息は単利運用の場合と同様に10万円ですが、2年目からが異なってきます。

2年目には、1年目の元本と利息の合計金額に利息がつくため、得られる利息は(100万+10万)×10%で約11万円です。

3年目には、元本と1年目と2年目の利息を元に運用されるので、利息は(100万+10万+11万)×10%の約12万円。

4年目以降も同様に利息が支払われていきます。

最終的に10年が経過した時に受け取ることが出来る金額は、およそ260万円になります。

単利と比較してみると、最初は同じ金額であったものでも、最後には60万円の開きが出てしまうんですね。

長期間必要でない資産を預ける場合には、複利で運用するほうが得られる利益が大きく、効率的だと思います。

しかし、今すぐに必要というわけではないけれど、1年後には使う目的が出てくるかもしれない資金の場合には、

単利運用のほうが向いていると思います。

上場廃止って?

上場廃止と聞くと、すぐに =倒産、と思うかも知れませんね。

しかし、上場廃止になったから倒産する、というわけではありません。

簡単に言うと、上場廃止とは証券取引所で取引が出来なくなる、ということです。

もちろん倒産してしまったら上場廃止となりますが、それ以外にも上場廃止となる場合があります。

倒産以外で上場廃止なる理由として挙げられるのが、

証券取引所の上場廃止基準に該当する。破産・再生手続・更生手続又は整理、営業活動の停止。です。

上場廃止となった銘柄は、一定期間整理ポストに移され、その間は売買することが出来ます。

また、再度上場基準を満たせば、整理ポスト銘柄ではなくなります。

でも、自分の所有している会社が上場廃止になると、ショックですよね。

果たして、株券はただの紙切れになってしまうのでしょうか?

答えはノーです。

上場廃止になると証券取引所で取引が出来なくなるため、市場での株価はつかない状態になりますが、

その企業が存在していればその株式の価値がゼロになるわけではありません。

理論的には株価を求めることが出来ますし、株主としての権利が消えるわけではありません。

株式の価値が本当にゼロになるのは、その企業が倒産したときになります。

今は、日本航空のような大きな企業ですら上場廃止になるご時世ですから、

ニュースには敏感でいたいですね。

投資に役立つ情報は、どこから?

まず多くの個人投資家の皆さんが意識しているのが「会社四季報」や「日経会社情報」

だと思います。

発売時期は両方とも3,6,9,12月となっています。

これらには上場している企業の様々な情報が載っており、業績や財務状況、

株価の推移以外にも株主の状況などを知ることが出来ます。

B/SとP/Lの見方を勉強できますし、色々な会社で見比べることができますので、

一冊は読んでみることをお勧めします。

会社四季報と日経会社情報のどちらがいい、とは一概には言い切れませんが、

自分にとって読みやすい方、合っていると思う方を選んでみてはいかがでしょうか。

あとは、「アナリストレポート」を証券会社なら有料情報で配信していますし、

個人投資家向けに無料で閲覧できるものもあります。

アナリストレポートには、業績の推移と分析、最近の経営情報、分析を行ったアナリストのコメント

などのほかに、最近では株価の変動などに関する予想も発表していることもあるようです。

こちらもネット社会ならではで情報に左右されることなく自分の目と知識で判断することが

大切だと思います。

シンジゲートローンって?

シンジケートローンとは、ひとつの銀行(アレンジャー)が、おカネを借りる会社の代わりに、

他のたくさんの銀行と交渉して、融資してくれる銀行を探してくれることを指しています。

期間、金利などの条件は全て同じです。

当然アレンジャーは、他の銀行と交渉する前に、おカネを借りる会社と条件を決めておきます。

他のたくさんの銀行は、各自でその融資をするかしないか、また融資するとすれば

金額はいくらにするかをアレンジャーに回答します。

各銀行からの回答の結果、会社の希望する金額以上になった場合、

会社はどこの銀行でどれだけ借りるか決定して、同じ日に複数の銀行からおカネを借りることができます。

不幸にも希望する金額に達しなかった場合、アレンジャーに不足分を補ってもらい、

満額でおカネを借りることもありますし、集まった分だけ借りるということもあります。

平たく言うと、「ローンというのは、お金を貸すこと」だけど、

「シンジケートローンと言うのは、何社かの金融機関が集まって、みんなでお金を貸してあげること」

だと説明すると、分かりやすいでしょうか?

確定申告は金持ちほど還付が多いって?

医療費を、一定金額以上使った場合に所得税の還付が受けられるのは、ご存じだと思います。

医療費控除による所得税減額は、1年間の医療費 - 10万円 × 所得税率 なので

年間15万円の医療費の場合、15万-10万=5万 ということになりますね。

中流ぐらい稼ぎの方だと、税率は10%だとして、5万×10%=5千円還付。

数千万円の稼ぎのある人だと、税率は40%だとして、5万×40%=2万円還付。

低収入で所得税がゼロの人だと、還付もゼロ・・・というわけで、

金持ちほど還付が多いという、税制になっています。

ということは、夫婦共働きの場合、どちらか所得の多い方が申告した方が

メリットが大きいといえると思います。

医療費控除は、自治体によるかもしれませんが、住民税にも反映されます。

住民税も少し戻ってくる場合もあるようですので、税務署の日曜相談会などを利用して

疑問に思うことがあれば足を運んでみてはいかがでしょうか。

源泉徴収票の再発行ってできるの?

今の時期、確定申告や子供の奨学金、保育園の証明などで源泉徴収票の提出を求められることが

多々あるかと思います。

そこで、源泉徴収票を無くしてしまった、使ってしまって原本のコピーをとっていない、という場合は

どうすればよいか?を書いてみたいと思います。

会社で、もう一度源泉徴収票を発行してほしいという社員さんには、何度でも発行してくれます。

しかし、その会社を辞めていたら・・・ちょっと言いづらいかもしれませんね。

でも、ご安心を。源泉徴収表をもらえるのは会社だけではないんです。

住民税を納めてる市役所(区役所)でも発行してくれます。

株の売買や配当の確定申告や住宅ローンなど、事あるごとに源泉徴収表を提出しないといけないので、

覚えておいてソンはないと思いますので、ご参考までに。

10万円以下でも医療費控除が取れる裏技って?

医療費控除の申告をするためには、「医療費が10万円超えないと無理」とあきらめている人が大半だと思います。

でも、10万円超えなくても医療費控除ができる場合があるんです。

実は、医療費控除には「10万円」以外の基準があるからです。

それは、課税標準の5%というもの。要は、給与所得だけの人であれば年収ではなく、

給与所得控除後の金額ということになります。

ここに年収(つまり給与の額面)が800万円の人・480万円の人・240万円の人がいるとします。

給与所得控除後の金額はそれぞれ 800万円⇒600万円、480万円⇒330万円、240万円⇒150万円

となります。

600万円、330万円、150万円がそれぞれこの場合には課税標準となりますから、その5%を計算すると

600万円×5%=30万円、330万円×5%=16.5万円、150万円×5%=7.5万円

となります。

医療費控除の適用基準は、この課税標準の5%と10万円のいずれか低い金額を超えた場合

となっているんです。

10万円超えなくても医療費控除の対象となる金額が生じますので、

「体調を崩して入院」「出産準備で退職」「結婚を機に退職」「年の中途から再就職」など

なんらかの事由で通常より年収が下がっている場合、「どうせ、10万円を超えないから」

とあきらめるのは、もったいないですよ!是非、一度計算してみてください。

もちろん、医療機関への往復の交通費も計算に入れることをお忘れなく!

特定口座の「源泉あり」「源泉なし」って?

株をやっていたり、証券会社に口座を持っていたりすると「特定口座」を作るように

勧められると思います。

この特定口座の「源泉あり」「源泉なし」を選ぶ欄で、どちらにしたらよいか

迷った方も多いのでは?

迷ったら、ずばり源泉ありをおすすめします。

証券会社一箇所だけで株をしているのであれば、源泉ありにしておけば、

計算して税金を払ってもらえるので確定申告不要で便利です。

仮に将来二箇所以上で株をする場合でも、源泉ありを選択しておいても

確定申告もすることができます。

逆に、源泉なしにすると確定申告をしなければいけません。

さらに、納付すべき税金があれば自分で払うことになります。

たとえば、株式投資信託が儲かって、売却して利益が出たととします。

特定口座でない今までなら、売却するとき税金も引かれていました。

しかし、特定口座にすることにより、売却時には税金が引かれなくなります。

特定口座にすることで証券会社から「年間取引報告書」を送ってもらえるのですが、

源泉ありの場合、年間を通じて利益が出ていれば税金を納付してもらえます。

源泉なしの場合、その報告書を持って確定申告する必要があります。

年間を通じて利益が出ていれば、自分で納付することになりますので、

ちょっと手間がかかりますね。

源泉なしにして確定申告をせず払う税金があっても納税しないのは・・・まずいです。

反落とは?

反落とは、マーケット全般で使われる用語で、基本的には短期間に限定した下落を指します。

上げていた相場が一転して安くなる(下落に転じる)ことを指しています。

値下がり幅が大きい時は「急反落」、小さい時は「小反落」といいます。

リパトリエーションって?

リパトリエーションとは、本国への資金還流のことです。

市場環境に大きな不透明要素が生まれた場合や、資産の目減りなどにより、

リスクの高い海外資産を持つ余裕がなくなった場合などに、海外に保有している資産を引き揚げることをいいます。

日本は、毎年決算前の1月、2月になると、このリパトリエーションの動向が話題になります。

日本の機関投資家が保有する海外資産は米ドル建て資産が多く、

本国送還させる際に、ドル売り・円買いが生じ、円高要因になるからです。

消費者信頼感指数って?

消費者信頼感指数とは、コンファレンスボード(全米産業審議委員会:Conference-Board)

という民間の調査機関が発表する消費者マインドを指数化したものです。

消費者信頼感指数は、毎月25日から月末にかけて発表され、アンケート調査で現在と半年後の将来の景況感、

雇用状況、所得(自動車・住宅についての購入計画)の項目で「楽観か悲観」で回答して貰った結果を指数化しています。

消費者のナマの声をベースにしているので、個人消費との連動性が高いとされています。

アンケートの対象者が5000人と、ミシガン大消費者信頼感指数の500人よりも多いため、

より現状の景況感を測る上で信頼性が高いとされています。

消費者信頼感指数の数値が良くなってくると、景気が良くなり、個人消費も高まってくると考えられます。

また、消費者信頼感指数はNYダウに対して非常に相関関係が強く、

半年程度の先行性を有しているとも言われています。無視できませんね。

大引けって?

大引けとは、株式市場における取引時間の終了時のことです。

日本においては、証券取引所における、その日の最後の取引をさします。

大引けについた値段が「終値」ということですね。

大引け値と終値はいささか異なります。たとえば2時30分に600円の値がついて、

その後買い気配のまま値がつかなかった場合、大引け値は存在しないが、終値は600円です。

循環物色って?

株式投資の世界で「循環物色」という言葉を時折耳にすることがあるかと思います。

株式市況で相場状況を説明するときに「物色」ということばを使いますが、

「物色」とは、売買しようとする銘柄を探して買うことです。

したがって、「循環物色」とは売買しようとする銘柄が循環する相場展開ということになります。

たとえば、ハイテク株が値上がりした後に内需関連株が値上がりするというような動きですので、

最近の相場を見ている方ならピンとくると思います。

循環物色とは、ある業種がある程度上がったらもっと割安な銘柄に向かって資金が動いていく、

主役が様変わりする展開のことと表現すると分かりやすいでしょうか。

例)金融株→鉄鋼株→電機株→サービス株→金融株→・・・など。

欧州金融安定ファシリティって?

欧州金融安定ファシリティとは、危機に陥ったユーロ圏の国に対する財政支援を提供することで

ヨーロッパの金融安定を図ることを目的とする特別目的事業体のことです。

2010年5月9日に欧州連合の27の加盟国によって合意されました。

ルクセンブルク市に本部を置き、欧州投資銀行が業務に関する契約によって

資金管理業務と運営支援を担っています。

委託手数料って?

委託手数料とは、株を売買する時、その投資家が証券会社に支払う手数料の事をいいます。

売買時の約定代金の額によって手数料の額も違うが、いくら売買しても手数料0円にするフリーパスを

販売している証券会社(ライブドア証券など)もある。この手数料があまりにも高い証券会社を通して

株の売買をすると、気がついてみたら利益は上がっていても、手数料を計算にいれると

それほどプラスになっていない事もあります。短期で株の売買をしようとしている人は、

フリーパスを販売している証券会社か手数料は、安い証券会社にした方が良いでしょう。

指し値 成り行きって?

投資する人は、できる限り安く買い、そしてできるだけ高く売りたいですよね。

その自分の買いたい値段や売りたい値段を指定して注文する、これを指し値といいます。

しかし自分が買いたい値段や売りたい値段を指定しても それを買ってくれる人ないし、

売ってくれる人がいなければ いつまでたっても株の売買は、成立しない・・・。

そこで現時点で売りに出されてる値段、あるいは 買いたい人がいる値段で

すぐにその人達と売買を成立させる方法を成り行き注文といいます。

指し値ねは、自分の売買したい値段で株を売買できればいいけれど、

相手がその値段で買ってくれるかどうかわからないという不安も。また、少々時間かかる場合もあります。

逆に成り行きは、すぐに売買が成立するが自分の指定した値段で買う事ができないので

予 想より高く買ってしまったり、安く売ってしまう恐れもあります。

その時の状況によって指し値と成り行きを使い分けましょう。

株主優待で成功する秘訣って?

株主優待というと、何か安心感があるように誤解されがちですが

株式投資に変わりはなく、元本が減ってしまうリスクは常にあります。

とはいえ、現在の株価は歴史的に見ても2~3番目に割安といえる時期で、

株主優待銘柄から(株)入門をするのはオススメです。

こうした点を踏まえた上で、銘柄選びの前に知っておきたい株主優待の

4つのポイントを書いてみます。

1.優待を受けるための必要な株数をチェック!

上場している銘柄は3700。うち優待制度があるのは1018銘柄

2.株の購入から受け取りまでのスケジュール

単元株を持つのが基本。でも、、単元株では足りない銘柄も。

3.ずっと優待が続くとは限らない

保有株数が増えると優待相当額も増額される銘柄は多い

4.優待以外の特典もチェック

長く保有していると優待内容がグレードアップする銘柄も。

以上のことを踏まえて、株価の変動に耐えられるのか、優待品が欲しい気持ちが

いつまで続くのか、など投資の前に自分に問いかけてみましょう。

ミニ株って?

ミニ株とは、株式の通常の売買単位の10分の1の単位で 投資できる制度。

例えば100株単位の銘柄なら10株から90株まで。10分の1の単位の整数倍で売買することができます。

注文は、全て翌日の寄り付いた値段で取引されることになります。

配当金や株式分割もその持ち株数に応じて配分してくれるので嬉しいですね。

儲けが少ないからちょっとしたゲーム感覚でできるので、お金が無いけど投資をしたい人には、オススメです。

美人が知らせるリアルタイムな株価

美人時計や美尻時計なるものがはやっているが、とうとう投資の世界にも美人がリアルタイム(1分ごと)に株価を知らせるという美人株価なるものが登場している。

日経平均いがいにもハンセン・上海・TOPIXの値を美人さんがもったボードに表示される。

なかなか心癒される趣向。1分毎に変わる美人にみとれちゃって機会を逃さないようにしないと。

下はサイトの画像。

image

美人株価はこちら

株式の値上がり益を得る方法って?

株式の値上がり益を得る方法は2つ。

1つは業績が低迷していて株価が極端に安くなっている銘柄に投資し、株価上昇を待つ方法。

2つめは株価はそれなりに高いものの、今後も上がりそう名企業に投資する方法です。

ただし、1つめの投資法には大きなリスクも伴います。

2010年9月に倒産した武富士のように、倒産リスクもありますので、初心者にはなかなか難しい方法かも。

初心者は倒産リスクを抱える割安銘柄に投資するより、今後も株価が上昇しそうな、

有名で成長が期待できる銘柄に投資するのがベストです。

成長する銘柄の見つけ方は?というと、消費者の立場から成長を実感できる会社であるか?ということ。

ヒットしそうな商品を見つけたら発売元の銘柄をチェックして、成長期待銘柄を探してみるのがオススメです。

もうひとつは、中国やアジア諸国と取引を行っている会社であるか?ということ。

円高でも輸出関連は業績好調。特に景気のいい中国・アジア諸国と取引を行う銘柄が有望とされています。

今年はウサギ年。株価もピョ~ンと跳ね上がって欲しいものですね。

金融リテラシーとは??

金融リテラシーという言葉を時々聞くが、これってどういう意味だろう?と調べてみた。

金融リテラシーとは金融商品への投資を判断する際に、必要とされる知識のこと。わたしに金融リテラシーはあるのかな?

以前は、国内株式やそれを組み入れた投資信託など、各商品の特性やリスクを理解すれば十分という風に言われてきたけど、最近では、証券や通貨を別々に運用する複雑な仕組みの投資商品が増えてきて、金融リテラシーとして求められる知識の幅は格段に増えているという。

ちなみに、金融リテラシーが低い投資家のうちの3人に1人は商品の内容をちゃんと理解しないまま購入して、多くはリスクマネージメントのために必要な分散投資もやっていないという。

ナンピン買いって?

ナンピン買いとは、買った株が下がった時、下がったところでさらに同じ銘柄の株を買う事をいいます。

これは買った株価の平均価格を下げることになるというメリットがるのですが、株価が必ず戻るとは限らないので、

戻らなかった時は 初めより余計損をするし、下がったところでまた買うのであるから

資金も豊富でなければならないという、なかなか勇気のいることです。

そしてこの逆のことをするのがナンピン売りといいます。将来性のある銘柄ならナンピンしてもいいのですが、

それが分からないのであれば 損切り(損が拡大しないために株を売ってしまうこと)してしまいましょう!

人間の心理的に損が出たらそれを認めたくないものですが、すぱっと割り切ることも大切ですね。

老後難民とフィデリティ退職・投資教育研究所とは??

世界最速で進む日本の老後難民に関しては数回前に書いたが、この老後難民問題に関するシンクタンクをもっているのがフィデリティ証券。野尻氏というかたがたった一人で立ち上げたものらしい。

しかし、証券会社内のシンクタンクってなにするところなんだろ?結局、利益を追求するのが目的の企業。しかもその最たる金融系にある証券会社が老後難民に関する分析をおこなって、いろいろアドバイスしても結局行き着くところは、自社の利益にどう誘導するか?ということではないのかな?

ちなみに、そのシンクタンクの調査によると、満足した生活に必要な年収は、退職直前の年収の68%ということ、すなわち一千万円の年収であれば680万円。退職後に、これだけの額を確保するのは相当大変なことは間違いなく、考えるといやになってくる。どんな調査だ!とも言いたくなる。

絶対に老後難民にならないためには公的年金以外に8000万円かかるというからどうしようもないかも。退職までに貯蓄を5000万円そして退職金を3000万円。って絶対5000万円の貯蓄なんて無理。

買い越し 売り越しって?

信用取引でカラ売りをしていた投資家が、その売っていた株を全て買い戻して手じまいし、

逆に買いに転じることを買い越しと言います。

その逆の意味で買っていた投資家がその買っていた株を全て売って手じまいして売りに転じることを売り越しと言います。

上記の説明は、信用取引でのことを指しますが、他に外国人や投資信託

(多くの投資家の資金をまとめ、専門家の運用により有価証券に分散投資し、

それによって得た利益を出資してくれた投資家に分配する制度)などの機関投資家が1日、

1ヶ月、1年といった一定期間内にトータルして買った株が売った株より多ければ買い越し、その逆を売り越しとも言います。

本当によく聞く言葉ですね。

新春相場って?

明けましておめでとううございます。2011年が始まりましたね。

さて、新年は、ご祝儀商いで盛り上がります。また、新年は、株価が高くなる場合が多いので要チェックですね。

その年の有望な業種、株が中心となりますので、一年の傾向をつかむのにいいかもしれません。

しかし、新春相場があれば、年末相場もあるわけで。

次の年への期待を胸に買いが入り株価が高くなる場合もあるが、年末だから換金するために売りも入る。

だから株価は、上下に幅があります。

このことから、もちつき相場とも言われています。要するに年末は、株がよく動く。新春は株価が高くなる。

ということですね。踊らされずにしっかり動向を見極めましょう。

移動平均線とは?

移動平均線は、株の売買にするにあたってロウソクとあわせてみる、とても大切な判断要素です。

この移動平均線は、個別銘柄、出来高などに応用します。

この移動平均線の短期的な動きには、25日、長期的には200日移動平均線また、

ロウソクと移動平均線で相場を見る為の13週線もあります。

例えば1番よく使われる25日移動平均線は、過去25日間の大引け値の平均値を求めて、

それを初めの日として翌日は、25日前の株価を外して(要するに1番初めと1番新しい日を入れ替える)

その日の株価を加えて平均値をまとめて折れ線グラフで繋いでいきます。

この移動平均線では株式売買の判断要素が含まれているので、要注意!

例えば平均線が下がったあと、その平均線が上昇に向かい、その時株価が平均線を上回ってきた場合や

平均線が上昇しているのに株価が平均線を下回った場合、平均線を上回っている株が下落したが、

平均線を下回らないで再び上がった場合などは、買いのシグナルととれます。

そしてこれらの逆の動きをした場合、売りのシグナルだと 考えていいでしょう。

なお、中期線(13週線)が長期線したから上へ突き抜ける事をゴールデンクロスと言って買いのタイミングの

一つと言われています。その逆をデッドクロスといい売りのタイミング!

ヒゲとは?

ヒゲとは、ローソクから上下に出ている棒の事を指します。

このヒゲは1日の株価の動きが始値と終値の間で終わった場合は出てきませんが、

それを超えた場合に出てきます。例えば、始値が500円で終値が520円だった場合、

その1日で 株価が490円から530円まで動いた時、ヒゲはローソクの上下に伸びます。

そして、株価が500円から530円まで動いた時は、ヒゲはローソ クの上にだけ伸びます。

このローソ クは下に伸びている方がいいとされています。

何故なら、いったん株価が安くなって戻ってきていることを表 しているから。

ぜひトレードをするに当たって覚えておきたいことのひとつですね!

ローソク足とは?

ローソク足とは株価の動きをローソク状に表 すもので日足、週足など全てのチャートで使われています。

株価が始値(その日の初めに付いた値段)より終値(その日の最後に付いた 値段)が高ければ、

証券会社のチャートによって異なりますが大体白で表 され、この場合、陽線と言います。

逆に始値より終値が安い時は、これも証券会社によって異なりますが 大体、白以外の色で表 され、

陰線と言います。このローソクが長ければその分だけ株価の幅があることを表 しています。

ローソクが長い銘柄には大きな資金を投入して株価を操ってる人がいるんじゃないかと疑ってみるのも

いいかもしれません。普通に考えて、株価というものはそんなに上下するものではないので・・・。

とりあえず、このローソクはとても大切なので十分に研究する価値があるはずです!

持分法適用の関連会社って?

持分法とは、企業が連結財務諸表を作成する際に、連結子会社以外の会社であっても、

企業グループ全体の業績に影響を与える「関連会社」や「非連結子会社」の状況も

反映させるための会計方法です。

原則として、議決権所有比率が20%以上50%未満の非連結子会社・関連会社に適用され、

適用された会社を持分法適用会社と言います。

「関連会社」とは、企業が、出資、人事、資金、技術、取引等の関係を通じて、

子会社以外の他の会社の財務や営業、事業方針の決定に対して、

重要な影響を与えることができる場合における子会社以外の他の会社を言います。

そのため、持分法適用関連会社とは、議決権を20%以上50%未満所有されている会社で、

上記のような関連会社のことを指すのだと思います。

一言で言うと、持分法とは「会社が、自己の関連会社の利益・損失を、

自社の連結財務諸表に載せるための手法」であると言えると思います。

扶養控除が廃止になると影響はでる?

今年2010年の税制改正で子供への扶養控除制度の見直しが行われた。ちなみに、今年までは16歳未満の扶養親族すなわち子供は扶養控除の対象としてカウントされていたため、38万円の控除が認められていたが、これが来年2011年からは課税金額に加算されることになる。

要は、いままでよりも単純に計算すると(実際にはもうすこし複雑だけど)38万円分にあらたな課税が生じる。

年収600万円、妻専業主婦+小学生子供2名では課税対象額が38万円×2名 = 76万円増え、この分の7.6万円分が税金としてアップするということになるようです。

子供手当の分を単純に家計の収入が増えたとして使ってしまわないようにしないと。

ディスカウント債とは?投資信託でのはなし

ディスカウント債(ディープディスカウント債)とは、債券の利率(クーポン)を低く設定する代わりに、発行価額を大幅にディスカウントする形態をした債券のことです。価格と額面の差が、低い利率(クーポン)を補完する役割を持つため、相応な償還差益を得ることが可能です。
そのメリットを享受するためにも、長期保有を前提とした投資をお勧めします。

ちなみにディスカウント債の税金は以下のようになります。

  • 債券の償還差益は、雑所得として総合課税の対象となります。
  • 下記表の条件を満たす利付債券の途中売却による収益は原則非課税です。
  • 債券の利払いに対しては、20%の源泉徴収税が適用されます。

このままでは老後難民になるのかな?

最近”老後難民”なる言葉があるらしい。ETFの基準価格をチェックしようかとフィデリティのHPを開いてみると、「老後難民度チェック」なるページがあった。しかもそのページのタイトルは「老後難民 公式ページ」。いくらなんでもの命名だろうと思った。

老後難民というのは、どんどん新しい高齢者向けサービスが生まれているるにもかかわらず、お金が亡くてそれを享受できない老人のことらしく、現在その数はどんどん増えているということ。お金がないために医療が受けられなかったり、適当な住居に住むことができず近くに生鮮食料品を購入できる店がなかったりなどの状況にある老人になってしまったらどうしよう。と不安になることはいまのところない。

きっと若い(と言われる人)の多くは老後難民になることなんて考えないんだろう。

フィデリティ投信は2010年4月13日、退職金と老後生活に関する調査結果を発表した。それによると調査母体においては、退職後の生活用として準備している(公的年金以外の)資金の平均額は516万円であることが分かった。一般的・同調査内共に「退職後に公的年金以外に必要な生活資金は約3000万円」という値が出ていることと比較すると、多くの人が準備不足であることが分かる。「準備金ゼロ」の人が平均で44.3%、50代でも2割強に達している事実を受けてリリース側では「4割が老後難民予備軍」と評している

まあ大変だ。と思ったときには老後難民に片足突っ込んでいる状態かなぁ。

FXの確定申告で申告できる経費

FXで投資をしていて面倒なことが確定申告。これちゃんとやっていないといわゆる脱税で、額によっては新聞沙汰にもなってしまう。そんなFXですが、確定申告の際に申告できる経費としてなんと、新聞やパソコン購入代もOKだとのこと。

なぜFXの確定申告で新聞購読料やパソコンの購入費が認められるのかというと、新聞は「市場の分析を行うために必要」であり、パソコンは「取引を行うために必要」ということのようだ。(読売新聞オンラインより)

ちなみに確定申告を考える際に最初に確認すべきは「自分が税金を払うべきか(確定申告が必要かどうか)」だ。サラリーマンであれば、目安となるのは「2010年のFXでの利益が20万円を超えたかどうか」。損した人や利益が20万円以下の人は、基本的に確定申告する必要がない。

ただし、FXの利益は税法上、サラリーマンの副業としての原稿料や講演料などと同様に「雑所得」に分類される。FXの利益が20円以下でも、雑所得全体で合算すると20万円超になると確定申告が必要になるので注意が必要とのこと。

ソブリン格付けとは?

国の総合的な債務の履行能力を示す発行体格付けをS&Pソブリン格付けといいます。

『自国通貨建て格付け』と『外貨建て格付け』があります。

また、それぞれに『長期格付け』と『短期格付け』があります。

なお、最近よくマスコミなどで取り上げられるS&P(スタンダード&プアーズ)の

ソブリン格付けは、自国通貨建て、もしくは外貨建ての長期S&Pソブリン格付けのこと。

自国通貨建てのS&Pソブリン格付けとは、その国の通貨建ての債務の履行能力が

その国にあるかどうかに関するS&Pの見解であり、

外貨建てのS&Pソブリン格付けとは、その国の通貨以外の通貨建ての債務の履行能力が

その国にあるかどうかに関するS&Pの見解となります。

72の法則って??

「72の法則」とは、お金をある一定の利回りで複利運用する場合、元金が2倍になるにはおよそ何年かかるかを計算する式であり、「72÷複利運用利回り」により求めることができます。大変簡単に計算することができますので、広く知られている法則です。

新興国では、経済成長に伴なう資金需要の拡大などによって、債券市場の規模が拡大傾向にあります。
加えて、対外債務残高の減少や外貨準備高の増加などを背景に、国の信用度の目安と捉えられている格付けが改善傾向にある国もあり、高い金利と相俟って新興国の国債や債券への注目度を高めています。
また、相対的に信用度が高いと見られる先進国の国債や債券においても、日本のそれらを大きく上回る利回りとなっています。
「72の法則」という考え方を参考にすると、日本の国債利回り(下図:1.1%)で運用すると資産を倍にするには約65年(72÷1.1=約65年)かかりますが、例えば新興国の債券で運用すると6~11年程度で資産を倍にできるという計算になります。実際の海外債券投資にあたっては、為替変動や債券の価格変動などに加え、信用リスクや取引にかかる税金などが投資元本に影響を与えることから、計算通りに投資成果があがるわけではありませんが、リスクを低減させる効果がある分散投資を行ないながら、海外の高い金利を利用することによって、金利収入を増やす機会が得られると期待されます。

ヘッジ需要とは?

ヘッジとは、リスクを回避すること。
リスクヘッジというのが正しい言い方ですが、「ヘッジする」という言い方でリスクヘッジすることを示します。

例えば、株をたくさん保有している状況で、株式市場全体がしばらく下落が続きそうだと考えた時に、

日経平均先物を売ったり、日経平均のプットオプションを買ったりすると、

保有株が本当に下落した場合に損失がある程度相殺することができます。

また、割高と思う株を売り、割安と思う株を買って、買い建て金額と売り立て金額を同程度にする

マーケットニュートラル戦略も、リスクヘッジ型の投資法の1つと言えるでしょう。

法人税の軽減税率って?

まず、法人税とは、法人(株式会社・有限会社・協同組合など)が得た所得

(売り上げから必要経費などを差引いた額)に課税される税金のことを指します。

法人税の税率は、「原則30%」となっていますので、法人税の税額計算(算出)方法

によって求められた「課税所得」にこの30%を掛けることによって税額を計算することができます。

ただすべての法人に対して「30%」の税率が課せられるわけではなく、

一部の法人の場合は税率が軽減されています。

その一部とは、中小企業者等の各事業年度の所得のうち、年800万円以下の金額については、

法人税率22%としています。今回の税制改正により、時限的に18%まで引き下げられることになったので

年800万円を超える部分の金額については、従来通り30%の税率が適用されます。

ただ、資本金一億円以下の中小法人について、現行で年800万円以下の所得については

18%の軽減税率が適用されているわけですが、高所得の中小法人までこの特例が受けられるのはおかしい

という意見や、会社分割や新設法人を設立して営業譲渡など、

所得散らしのための会社がたくさん出てくるであろう、との懸念もあります。

一番の問題は、法人税減税に必要な1兆5000億円の財源確保。

まだまだ時間をかける必要がありそうです。

騰落レシオの計算方法

騰落レシオってなんだろうと数日前に調べてから、Googleからの検索で「騰落レシオ」でこのHPに来る人がいる模様。ということでさらに騰落レシオについて調べてみた。

株式相場が上がったり下がったりを繰り返すときに耳にする機会が多いのが騰落レシオ。とくに25日騰落レシオはよく使われる指標になっていて、一般には55%以下ならば買いのタイミング。120%以上なら高値で警戒が必要。という判断に使われる。

英語訳はup-down ratioであるから、英語ではそのままだ。

そして、どうやって55%や120%が計算されるのかというと、

(値上がり銘柄数)÷(値下がり銘柄数)×100 (%)

「25日騰落レシオ」はこの値を25日間の各銘柄数に関して算出して行うもの。

5日騰落レシオと25日騰落レシオにはそれぞれ意味があり、

5日騰落レシオ:短期的な市場の過熱感の評価に有効

25日騰落レシオ:中期的な市場の過熱感を評価するのに有効

となる。

この騰落レシオを見られるサイトが↓

http://www.asset-alive.com/nikkei/chart.php

オバマ政権による5年間輸出倍増計画って?

オバマ米大統領は輸出を今後5年間で倍増することにより米景気てこ入れと失業状況の改善を目指し、

連邦機関に対し輸出促進に焦点を絞るよう指示するとともに、中小企業向けの貿易融資の拡充に加え、

時代遅れの輸出管理システムの改革に取り組んでいます。

5年でアメリカの輸出が倍増する可能性は小さいが、ありえないことではないでしょう。

しかし、オバマ米大統領の国家輸出戦略には輸出を増やす効果などないとして

疑問視する声が挙がっているのも事実です。

ブッシュ減税とは?

ブッシュ前大統領が2001、03年に導入した大型減税策のこと。

所得減税が中心で、相続税率は現行ゼロだが、打ち切られると

最高55%に跳ね上がるというもの。富裕層向けの配当課税率は

現行の15%から39・6%に、所得税率は35%から39・6%に軒並み上がります。

景気が踊り場入りする って?

踊り場とは、まさに踊りをおどる場所のこと。

階段の途中に、やや広く場所をとった平らな所を踊り場と言いますね。

それを経済用語では景気が上昇する局面で、景気の回復が鈍り、

横ばいの状態にあることを指します。

ふつう景気が悪くなる局面では用いません。

ちなみに「踊り場」という表現は日本独自のもので、英語では「Middle Floor」と言うそうです。

中間階って、そのまんまの意味ですね。日本語は表現豊かですね。

騰落レシオって?

騰落レシオとは、一定期間における値上り銘柄数合計を

値下がり銘柄数合計で割って算出する数値で、

株式相場の過熱具合を表す指標のことです。

算出期間は種々ありますが、25日がよく用いられます。

また一般的によく話題に出る騰落レシオは東証1部銘柄の数値。

騰落の本来の意味は、物価が高くなることと安くなることです。

レシオ(ratio)の意味は、比率のことです。

25日騰落レシオの計算方法は以下の通りです。

25日騰落レシオ=25日間の値上がり銘柄数の合計÷25日間の値下がり銘柄数の合計×100(%)

騰落レシオは相場の過熱度合いを示す指標とされています。

高値圏、安値圏の大よその判断に用いることが出来ます。

騰落レシオの一般的な見方は以下の通りです。

120%以上になると買われ過ぎなので目先の高値圏

70%以下になると売られ過ぎなので目先の安値圏

但し、騰落レシオだけを見て売買するのは危険です。

トレンドがしばらく持続する場合は、騰落レシオの値が大きいまま(120%以上)、

あるいは小さいまま(70%以下)の状態が継続するケースがあるからです。

消費者信頼感指数って?

消費者信頼感指数とは、コンファレンスボード(全米産業審議委員会:Conference-Board)

という民間の調査機関が発表する消費者マインドを指数化したものです。

消費者信頼感指数は、毎月25日から月末にかけて発表され、

アンケート調査で現在と半年後の将来の景況感、雇用状況、

所得(自動車・住宅についての購入計画)の項目で「楽観か悲観」で

回答して貰った結果を指数化しています。

消費者のナマの声をベースにしているので、個人消費との連動性が高い指標です。

アンケートの対象者が5000人と、ミシガン大消費者信頼感指数の500人よりも多いため、

より現状の景況感を測る上で信頼性が高いとされています。

消費者信頼感指数の数値が良くなってくると、景気が良くなり、

個人消費も高まってくると考えられるということです。

また、消費者信頼感指数はNYダウに対して非常に相関関係が強く、

半年程度の先行性を有しているとも言われています。

つまり、この指数が強ければ、貯蓄を投資に回す人が増え、

弱くなれば株式から貯蓄に回す人が増えるだろうということです。

ファンダメンタルズとは?

各国の経済成長率や金利水準率、国際収支や失業率などといった経済活動の状況を示す

経済の基礎的要因のこと。個別企業の財務状況などさらに小さな枠についての指標を意味することもあります。

ファンダメンタルズは変動相場制に関係しており、各国間のファンダメンタルズの格差が

為替レートに反映され、為替の変動になっています。

また、企業の株を売買したり、銘柄を選定する際のリサーチ方法として、業績や株価などを用いる

「ファンダメンタルズ分析」があります。ファンダメンタルズ分析の際には、その企業の現状の販売動向や、

投資計画、株価収益率などの指標の総称がファンダメンタルズとなり、

そこに着目して相場を分析します。一方、過去のチャートなどを参考に分析する「テクニカル分析」という手法も。

金融緩和とは?

中央銀行が「金利」を引き下げたり、世の中に出回るお金の「量」を増やしたりして景気を刺激し、

物価の安定を目指すことをいいます。通常は金利低下を促すことで、企業や個人がお金を借りやすくし、

投資する意欲を高めようとするのですが、日本銀行が操作する金利は実質「ゼロ金利」まで下がったため、

日銀は基金をつくって国債や社債、株価や不動産価格に連動する投資信託などを買い入れ、

世の中に出回るお金の量を増やす政策を導入しました。

簡単に言うと、資金の調達を容易にすること。⇔金融引き締め。

東証リート指数とは?

東証リート指数とはなにか。

不動産を中心に運用を行っている投資信託を不動産投資信託(リート:REIT)と呼び、

その中で日本の投資法人や投資信託を総称してJリート(J-REIT)と呼びます。

東証リート指数とはこのJリート(J-REIT)の中で、東京証券取引所に上場している

リート全体の値動きを分配金を反映させたうえで表す指数を東証リート指数(東証REIT指数)といいます。

要するに東証リート指数(東証REIT指数)とは、東京証券取引所に上場している

Jリートを対象としたインデックスのことをいいます。

Jリートは東京証券取引所が算出・公表しており、公表は2003年4月に開始されました。

東証リート指数(東証REIT指数)Jリート(J-REIT)全体の動きを表す指数ですので、

Jリートを投資対象とする投資信託の多くがこの東証リート指数をベンチマークとしています。

東証リート指数の算出方法は、東京証券取引所に上場している各Jリートの価格に

各々の上場口数を乗じて、これを合計し、Jリート全体の時価総額を算出します。

この時価総額を基準時の時価総額で割った値を更に1,000をかけることで求めます。

  • 東証リート指数 = 算出時の時価総額 ÷ 基準時の時価総額 × 1,000

この東証リート指数はTOPIX 1000などと同じように東京証券取引所のサイトでリアルタイムグラフ見ることができます。

ちなみに、Jリート(J-REIT)とは、Japanese Real Estate Investment Trustの略称になります。

消費者物価指数とは?

消費者物価指数とは、消費者が実際に購入する段階での、商品の小売価格(物価)の変動を表す指数のこと。

英語の頭文字を取ってCPIと略す場合もあります。

総務省の定義では「全国の世帯が購入する家計に係る財及びサービスの価格等を総合した物価の変動を時系列的に測定するもの。

すなわち家計の消費構造を一定のものに固定し、これに要する費用が物価の変動によって、どう変化するかを指数値で示したもの。」

となっています。

つまり、国民の生活水準を示す指標のひとつとなっていると言えますね。

消費者物価指数は、毎月作成しています。

消費者物価指数の指数計算に採用している各品目のウエイトは総務省統計局実施の家計調査の結果等に基づいています。

品目の価格は総務省統計局実施の小売物価統計調査によって調査された小売価格を用いています。

結果は各種経済施策や年金の改定などに利用されています。

預金準備率とは?

預金準備率とは、預金準備預金制度により、市中金融機関が日本銀行に準備預金として無利子で預けることを義務づけられた金額の、預金などの残高に対する比率のこと。

(以下、NHKニュースより)

中国の中央銀行「中国人民銀行」は、銀行の預金準備率を11月16日から0.5%引き上げると発表し、一向に収まらないインフレへの懸念を抑える強い姿勢を示しました。

これは、中国人民銀行が10日夜、発表したもので、すべての銀行の預金準備率を今月16日から0.5%引き上げます。預金準備率は、銀行が預金総額のうち中央銀行に預け入れる額の比率で、これを引き上げれば、流通する通貨の量を調整する効果があり、融資や物価の抑制につながります。中国人民銀行は、高い経済成長が続くなか、インフレへの懸念が広がってきたことを受けて、先月、大手銀行6行を対象に預金準備率を引き上げたうえで、およそ3年ぶりの政策金利の引き上げに踏み切りました。しかし、その後も物価の上昇傾向は収まっておらず、加えて、アメリカが追加的な金融緩和を決めたことで、海外から余剰資金が流れ込み、インフレ懸念に拍車がかかるのではないかという見方が広がっています。また、中国の経済政策を担当する国家発展改革委員会の幹部は、9日、ことしの消費者物価指数の上昇率が政府の目標としている3%を上回りそうだという見方を示しており、今回の預金準備率のさらなる引き上げは、インフレへの懸念を抑える中国政府の強い姿勢を示したものといえそうです。

信用売残と信用買残ってなんじゃらほい?

Yahooファイナンスなどをながめていると信用売残や信用買残ということばがあります。

image

これっていまいち理解していないのでちょっとしらべてみた。

信用取引において信用買いをし、反対売買(売却)がまだ済んでいない取引金額のこと。
制度信用取引による信用買いの場合、6ヶ月以内に買った株を売却(反対売買)し、取引所に借りたお金を返さなければならない。
一般信用取引による信用買いの場合、その証券会社が定めた期間以内に買った株を売却し、証券会社に借りたお金を返さなければならない。
つまり、信用買残とは「将来的な売り圧力」を表している。

信用取引において信用売りをし、反対売買(買い)がまだ済んでいない取引金額のこと。
信用売残は、将来の反対売買(買い需要)であるため、信用売残が積み上がると、株価のプラス要因となる。

FX1倍の方が外貨預金よりもお得だから人気上昇中

投資をはじめたばかりだとFXに興味はあっても大損した人のはなしを聞くと一歩を踏み出すのに躊躇してしまったりします。けど、最近はFXでレバレッジをきかせない1倍の取引が急増しているようです。

1倍というと、結局通常の銀行でやっている外貨預金と同じなのですが、FXでは次のような利点がある

「1倍コース」を使った初心者の取り込みに、FX業者が使っている「セールストーク」が、為替手数料の安さだ。銀行の外貨預金が50銭~2円(買いと売りの往復)程度なのに対して、FX業者は無料のところも少なくない。

また、為替相場の動きに、柔軟に対応できるのもFXのよさだ。外貨預金の場合は、預入期間が決まっていて、その期間中に外貨を円に換えることはできない。これに対して、FXであれば、相場が上がればその時点で売れるし、下がったら買い戻すこともできる。

さらに、銀行の外貨預金にないのが、セイフティーネット

銀行の外貨預金はペイオフの対象外なので銀行が潰れたら保証外になってしまうが、FXは投資家保護の規制が強化されたことで、2010年4月以降、投資家からの預託金は信託保全(分別管理)が義務付けられたので、FX業者が経営破たんしても、原則預託金は返還される。

FX「1倍」の魅力 = 為替手数料の安さ + セイフティーネット

ETFの基準価額と乖離率

ETFの基準価格と乖離率(カテゴリ:投資用語と豆知識)に関してgoogleで検索して当サイトを訪問する人が多いのでもうすこし書いてみる。自分の取引のためにもなるし。

ETFの魅力について考えてみるとなんといっても取引に関わる手数料が安いことです。一方で以外にも購入の時に見落としてしまいがちなのが、乖離率。

乖離率は 次の式で計算される値です。

乖離率=(取引価格-基準価格)/基準価格

多くのETFの乖離率を簡単に確認できるサイトはモーニングスターのサイトです。

たとえば、10/9の時点で、日興 上場パンダは+9.38% すなわち基準価格よりも取引価格が高く、わたしの持っている野村ブラジルETF野村ロシアETFはそれぞれ-3.3%, –5.78%と割安な状況にあります。

このように基準価格との乖離率が大きくなる傾向は、取引量の少ないETFによくみられる傾向のようで、実際にETFの取引を行う際には、乖離率がプラスのものは買うタイミングとしては良くなく、マイナスのものを選ぶ方がよいということになります。

ただし、取引量のすくないETFの大量売買はそれなりに難しいというのも考えておく必要があります。通常の投資信託と異なり、ETFは買い手と売り手の需給関係で取引されるからです。

そして、乖離率を小さくするための仕組みとして裁定取引があります。個人投資家レベルではなかなかできない裁定取引ですが、裁定取引を期待して乖離率マイナスの時に買っていれば・・・。なんて考えてしまいます。

グロスとネットって?

たま~に聞くグロスとネットってなんだろう?そういえばよく理解していないということでネットで勉強。

グロスとネットとは、アメリカから来た用語で、アメリカが輸入品に対して関税を掛ける際に使用されている用語です。
Gross Weight(グロス)=商品が包装されている総重量
Net Weight(ネット) =商品のみの重量

ということ。

例えば、株式投資における「グロス」とは単に株式の額面上の損益を指し、「ネット」とは株式を取得するときの借入金や利息の上下降等も含めた損益を加味した純利益を指します。

もっと簡単にいうと

グロス・・・経費や税金の支払いをする前の表面的な収入
グロス利回り = 表面利回り
ネット・・・経費や税金を支払った後の、正味の収入
ネット利回り = 実質利回り

なるほど。

投資信託の分配金って税金がかかるの?

最近は毎月分配金なんていう投資信託がはやっているが、どうもなんだかおかしい気がする。結局基準価格がその分下がるだけで、結局は同じこと。とおもうので。

ところで分配金って毎月出るとやはり毎月税金がかかるのか?とふと思って調べてみた。

投資信託の収益の配分である分配金(収益分配金)についても所得ですので、当然得た額に応じて税金がかかってきます。ただし、投資信託の分配金は個別元本と基準価額によって「普通分配金」と「特別分配金」に分けられ特別分配金については非課税となっています。
なお、分配金・特別分配金の規定が適用されるのは「株式投資信託」です。「公社債投資信託」の場合は、適用されませんのでご注意ください。

ETFと乖離率と裁定取引

ETFの仕組みがよくわからないので調べている裁定取引なるものがあることが判明

裁定取引とは、2つの投資対象の価格差を利用して利益を得ることを狙う取引のことで、ETFの【基準価額の理論値】と【取引価格】の間でも活発な裁定取引が行なわれています。
| 裁定取引の開始 |
例えば、ETF(株価指数連動型)の【取引価格】が、その時点で計算された【基準価額の理論値(※)】よりも下回っていたとします。
この時点で【基準価額の理論値】に比べて割安なETFを市場で買い付け、ETFが組み入れる現物株バスケットに相当する現物株を売却します。
※その時点の対象株価指数構成銘柄の株価や株価指数の値から計算される推定値
| 裁定取引の解消 |
その後、割安だったETFの【取引価格】が上昇するなど【基準価額の理論値】との差が縮小した時点で、ETFを市場で売却します。そして一方の現物株を買い戻します。これで収益が確定します。
指定参加者や機関投資家などの場合、ETFから株式を引き出し(交換)、引き出した株式を引き渡して現物株式の取引を決済することも可能です。この場合、ETFというパッケージ入りの株式を実勢価格(評価額)よりも安く買って、実勢価格で売却したことになります。
これらの取引が行なわれるとETFの【取引

けどだからどうなんだろう。裁定取引はいつ誰がどんな基準でやるのだろう?

ETFのことがよくわからない

ETFに関してよくわからない。

投資信託のように基準価格はあるものの、結局購入時の価格は市場で取引されている価格で決まる。

すわなち、基準価格が高くても、大きく異なった価格で売買されている場合もある。

売る場合もそうで、基準価格に左右されず市場がきめる価格での取引になる。

そうなると基準価格とは自分にとってどういうことを意味するのだろう?

あるサイトには市場での取引価格は基準価格に近づくということが書いてあったが、なぜそういえるのか?

株式市場ではかならずしも業績のよい会社の株価が高いわけではない。

業績がよくても下がることもある。

ETFはむずかしい。

財政収支の対GDP比

国や地方における歳入と歳出を比較する財政収支をGDP(国内総生産)と比較した指標です。

債務残高の対GDP比

国や地方が抱えている借金の残高をGDP(国内総生産)と比較した指標です。経済規模に対
する国や地方の債務の大きさを計る指標として財政の健全性を図る上で重要視されます。

給与明細に書いてある社会保険料って?

ふと考えてみた給与から天引きされる社会保険料について。

一般に3種類あり、健康保険料、厚生年金保険料、雇用保険保険料。

40歳からは介護保険料の控除も発生するらしい。

○健康保険料

【健康保険料 = 標準報酬月額20万円 × 健康保険料率9.32%(東京都の場合) = 18,640円】

健康保険料は会社が半分負担するので、給与からの控除額は1万8,640円の半額の9,320円

○厚生年金保険料

【厚生年金保険料 = 標準報酬月額20万円 × 厚生年金保険料率15.704% = 31,408円】

厚生年金保険料も会社が半分負担するので、給与からの控除額は3万1,408円の半額の1万5,704円

○雇用保険料

【雇用保険料 = 給与総額20万円 × 雇用保険料率1.55%(一般の事業の場合)】

雇用保険料は会社と社員の折半負担ではなく、会社負担分が0.95%、本人の負担分は0.6%

なるほどね。

[重要] 投資信託の約定日と受渡日と申込日の違い

投資信託の取引を申し込んだ日を「申込日」というのに対し、その申込みの取引が実施されることを約定、その日を「約定日」といいます。

売却(解約)後の手取り価額が支払い可能となる日を、ご換金における「受渡日」といいます。

約定日、受渡日はファンドにより異なります。

また、取引の際の基準価額は約定日の基準価額が適用されます。

投資信託の利益と扶養控除

これまで事情により配偶者は扶養に入っていなかったのですが、やはり事情によりあらたに扶養に入れようと考えている。

そこで気になったのが、配偶者名義の投資信託や株の利益がある程度でた場合に、扶養からはずれることになるのか?ということ。

おしえてgooでばっちりと税理士の先生が答えていた

特定口座で源泉徴収ありを選択されていれば、どれだけ運用益が出ても扶養の判定には影響しませんし、原則確定申告も必要ありません。
つまり、株での運用益をパート収入に合算するということはありません。
但し、利益が出た分だけ税金は納めることになりますのでまったく税金を払わなくてすむことはありません。

Index of all entries

世界の株価チャートとリアルタイム情報 > 投資用語と豆知識 Archive

Search
Feeds

Return to page top